不動産投資の成功率はどれくらい？成功するためのポイントや失敗リスクについて解説

「不動産投資の成功率はどれくらい？」

「不動産投資で成功する人の特徴は？」

不動産投資を始めたいと考えている人には、成功率が気になる方もいるはずでしょう。

不動産投資の成功率は世間で10％と言われることがありますが、根拠となるデータはなく正確な数値ではありません。

成功率は「成功」の定義づけにより異なるため、一概に何％という数値は出せないのです。

不動産投資は時間をかけて資産価値を維持・成長させる投資です。

不動産投資は仕組みをよく理解し、目的に沿った計画で運用を続けていくことが成功に繋がるポイントとなります。

この記事では、不動産投資の仕組みと成功率について詳しく解説します。

他の投資との成功率の比較や、失敗する人の行動パターンなども解説しています。

不動産投資の成功率は10%とされる理由について解説

前述した通り、不動産投資の成功率は一般的に約10％と言われることがあります。

しかし、成功率10％という数値は実際に公的な統計データなどの根拠がありません。

不動産投資の場合、収益がプラスになるまでの期間は5年～10年程と言われています。

老後資金の確保や安定した副収入の構築など、長期的な目的を持つ人にとっては成功と感じやすいでしょう。

一方で、短期的な収益を目的とする人にとっては、思ったほどリターンが出ず失敗と感じやすくなります。

実際に元が取れるまで何年かかるか気になるという方は投資シミュレーションで収支を確認してみましょう。

不動産投資における成功の定義

不動産投資を行う際は、「どのような状態になれば自分にとって成功か」を先に定義することが重要です。

副収入が目的なら継続して黒字を出す、インフレ・税金対策目的なら現金よりも価値を維持・承継できることなどが成功と見なされます。

自分なりの成功ラインをあらかじめ言語化しておくと、自分の不動産投資が成功しているかどうかを客観的に判断しやすくなります。

まずは不動産投資を通じての目的を明確にし、自分にとっての成功条件を具体的に設定しておきましょう。

不動産所得が500万円を超える投資家は35％以上

国税庁が公表した資料によると、不動産所得金額が500万円を超えている割合は35%以上いることが分かっています。

500万円以上の所得を成功とする場合は約3人に1人が成功していることになります。

参考資料：国税庁｜申告所得税標本調査

500万円未満の所得でも目的によっては成功と捉えられるため、実際の成功率はもう少し高いと考えることもできます。

さらに、東京商工リサーチの調査では2024年9月中間期の不良債権比率は1.25％と低い状況です。

不良債権比率の低さは多くの投資家がローン返済を滞りなく進められている状況を示しています。

参考資料：東京商工リサーチ

不動産投資は、資産形成・節税・副収入・インフレ対策などの目的によって選ぶべき物件や運用方法が大きく異なります。

自分のライフプランや資金状況に合った投資スタイルを選択で、成功率をの向上を目指しましょう。

投資スタイルについてよくわからないという方は、RENOSY（リノシー）の無料面談で相談してみましょう。

不動産投資の成功率を他の投資と比較

投資には不動産投資以外にも複数方法があり、投資方法によって性質や成功率は異なります。

不動産投資の成功率を考えるうえで、他の投資方法と比較しておくと良い判断材料になるでしょう。

これから、不動産投資と以下の投資の性質について比較していきます。

成功率の変動に関係するリスク・リターンの高さを比較した表は以下です。

	リスク	リターン
不動産投資	中	中～高
投資信託	低	低
REIT （不動産投資信託）	低	低
株式投資	高	高
FX （外国為替取引）	非常に高い	高

それぞれの投資にメリット・デメリットがあるため、仕組みや特徴を把握したうえで判断しましょう。

不動産投資は急激な相場変動が少ない分、計画通りに運用できる可能性が高く成功率が高いと感じる人も多い傾向にあります。

不動産投資について詳しく知りたい方はベルテックスで無料シミュレーションをしてみましょう。

投資信託とREIT（不動産投資信託）

投資信託とREIT（不動産投資信託）はいずれも、投資した資金を専門家が運用し得られた利益が分配される仕組みです。

投資対象の違い

投資信託	REIT
金融商品	不動産

投資信託は、プロが多数の銘柄に分散投資するため、特定の企業や市場に依存しにくい点が特徴です。

一方、REIT（不動産投資信託）は複数の不動産をまとめて運用し家賃収入や売却益を投資家に分配します。

どちらも運用を専門家に任せるため、実際に受け取る分配金は手数料分だけ少なくなります。

不動産投資は投資法と異なり、自ら資産を所有・運用してリターンを生み出す仕組みです。

特徴の比較

	不動産投資	投資信託・REIT
メリット	実物資産として価値が残る	専門家に運用を任せらえる
デメリット	管理や運用に手間がかかる	手数料・信託報酬のコストがかかる
おすすめな人	自分で資産を運用・管理したい人 税金対策にも活用したい人	運用の手間をかけたくない人

投資における成功の基準がより多くの副収入を得ることなら、不動産投資の方が成功率が高くなるとも言えるでしょう。

株式投資とFX（外国為替取引）

株式投資とFX（外国為替取引）はいずれも、市場の値動きを利用して利益を得る価格変動型の投資です。

株式投資は企業の株を購入し、値上がり益や配当金を得る仕組みです。

株価は景気やニュースなどの影響を強く受けやすく、短期的には価格が大きく上下するリスクもあります。

一方、FX（外国為替取引）は異なる国の通貨を売買し為替レートの変動によって差益を狙います。

経験や知識が不足していると、短期間で大きな損失を出す可能性もあります。

これらの投資は市場のタイミングに左右されやすく、安定した収入を得ることは容易ではありません。

不動産投資は実物資産を保有し、家賃収入という継続的な利益を得られる点が大きな強みです。

特徴の比較

	不動産投資	株式投資・FX
メリット	景気変動に左右されにくい安定性	世界中の市場や企業に投資可能
デメリット	流動性が低く現金化に時間がかかる	価格変動が激しく損失リスクが高い
おすすめな人	長期での安定収益を目指す人	短期的に利益を得たい人

不動産投資は市場の急変にも影響を受けにくい、長期的な資産形成を成功とする投資に向いています。

不動産投資の成功率を上げるための5つのポイント

不動産投資の成功率をアップさせたい人は、投資する前に5つのポイントを実施しておきましょう。

成功率をアップさせるには、以下の方法が有効です。

上記の対処法を行っておけば、不動産投資の失敗率はかなり軽減できます。

どのように行動すればいいかわからない人は、不動産投資の流れに関してよく確認しておいてください。

ここでは、それぞれの対処法について詳しく解説します。

投資前に無理のない投資プランを立てる

不動産投資の成功率をアップさせるポイント1つ目は、「投資プランの作成」です。

不動産投資で成功するには、以下の流れで投資プランを立てる必要があります。

不動産投資はローンを利用すれば、資金が少ない人でも始めることが可能です。

しかしローンを契約すると、返済額の分だけ収益は減ってしまいます。

ローンの利用によりレバレッジ効果が期待できる場合がありますが、予想と異なる価格変動が起きた際は損失額も大きくなります。

レバレッジ効果：少ない自己資金で大きな投資効果を得る仕組み

無理なく運用を続けていきたいのであれば、不動産投資は資金確保後にスタートするのがおすすめです。

収支やローン返済の計画に関しては事前にシミュレーションを行っておきましょう。

自身に合った信頼できる不動産会社を選ぶ

不動産投資の成功率をアップさせるポイント2つ目は、「信頼できる不動産会社との契約」です。

以下の項目を確認することで、不動産会社の信頼度はある程度把握できます。

信頼できる不動産会社と契約できれば、不動産投資初心者の人でも安心して投資に挑戦できます。

充実したサポート体制がある会社なら、トラブルが発生しても適切に対応してもらうことが可能です。

また不動産会社との契約は、物件選びや投資プランの構築にも役立ちます。

プロの意見を考慮しながら投資プランが立てられるので、失敗率も最小限におさえられるはずです。

不動産投資の成功率を下げたくない人は、信頼できる不動産会社を探してみてください

また、信頼できない不動産会社との契約はトラブルに繋がるため気を付けましょう。

図：投資用マンションの20歳代の相談件数と平均契約購入金額

引用：投資用マンションの強引な勧誘に注意

出口戦略まで検討しておく

不動産投資の成功率をアップさせるポイント3つ目は、「最終目標に向けた出口戦略の構築」です。

出口戦略：買った不動産を最終的にどう手放して利益を確定させるかという計画のこと

投資を始める際は以下のように、出口となる最終目標を考えておく必要があります。

出口を決めた後は、最終目標から逆算して戦略を立てていきましょう。

保有年数や収益の目標額などを明確に決め、購入する不動産・家賃水準などを考えます。

また投資用ローンを利用する場合は、返済計画の試算を行うことも大事です。

戦略に合わせて毎月の返済額を決めておけば、ローン返済が滞るリスクを最小限におさえられます。

不動産投資を始める予定の人は、目標達成に向けた戦略・返済計画を構築しておいてください。

複数の物件情報を比較する

不動産投資の成功率をアップさせるポイント4つ目は、「物件情報の比較」です。

不動産投資で購入する物件を選ぶ時は、以下のポイントをよく見比べる必要があります。

購入時は物件情報をよく見比べ、不動産投資の目的に合った物件を選ぶ必要があります。

物件売却を最終目的として運用する場合、流通量の少ない物件は売却益が下がりやすいです。

家賃収入で安定した利益を得たい人は、戦略に適した立地条件の物件を探さなければなりません。

利回りを正確に見極める

不動産投資で成功するための大きなポイントの一つが利回りの正確な見極めです。

利回りとは投資した金額に対してどれだけ収益が得られるかを示す指標で、物件の収益性を判断する基準になります。

表面利回りだけを見て判断する人も多いですが、実際の投資判断には実質利回りの確認が必須となります。

利回りが高いからと言って良い物件とは限らず、立地・空室リスク・修繕費などの要素を総合的に見極めることが重要です。

表面の数字が高くても、実際に手元に残るお金が低ければ、投資としては成功とはいえません。

不動産投資を前向きに検討している方は、資料請求やセミナー参加で理解を深めましょう。

特に、はじめての不動産投資にはアプリで簡単に物件管理ができるRENOSY（リノシー）がおすすめです。

不動産投資のメリットを仕組みに沿って紹介

不動産投資とは不動産を購入し、家賃収入（インカムゲイン）や売却益（キャピタルゲイン）によって利益を得る資産運用のことです。

投資家は物件を所有し、入居者から得る家賃をローン返済や維持費に充てながら長期的に利益を積み上げます。

ローン完済後は家賃収入の大部分が純粋な利益となり、安定的なキャッシュフローを生み出す仕組みが完成します。

不動産投資は単に収益を得る手段ではなく、資産価値を維持しながら税制上のメリットを活かせる長期的な資産形成でもあります。

物件の安定運用を続けることで、将来にわたって収益と資産の両方を確保できる点は大きな魅力といえるでしょう。

長期的な安定収入が期待できる

不動産投資の大きなメリットのひとつは、長期的かつ安定した収入を得られる点です。

不動産投資は短期的な売買益を狙うものではなく、時間をかけてコツコツ利益を積み上げる長期投資です。

ローン完済後は家賃収入の多くが純利益となり、老後の生活費や将来の年金代わりとして活用できます。

不動産は実物資産であるため景気や相場の影響を受けにくい特徴があります。

特に住宅需要の高いエリアでは、一定の入居ニーズが継続するため空室リスクを抑えながら毎月の家賃収入を安定的に確保できます。

不動産投資は適切な立地・物件を選び、長期視点で運用することで継続的に収益を得られる投資手法といえるでしょう。

資産としての価値が減りにくい

不動産投資が他の投資と大きく異なるのは、実物資産としての価値が残るという点です。

現金や預貯金がインフレで実質的に価値を下げる中、不動産は物価上昇に連動して価値を維持しやすいとされます。

特に、立地条件の良いエリアにある物件は時間が経っても需要が高く地価が安定しやすいという特徴があります。

物件のリフォームや設備更新によって資産価値を維持・向上させることも可能です。

築年数が経過しても、内装や水回りのリニューアルで入居者の満足度を高め、家賃収入の維持につなげられます。

長期的に所有することで安定した資産価値を維持し、将来的な売却益や相続財産としても活用できる点は不動産投資のメリットといえるでしょう。

税金対策としても有効なケースがある

不動産投資は、収益を得るだけでなく税金対策としても有効な資産運用です。

家賃収入などの不動産所得から経費を差し引いて課税所得を抑えるという仕組みです。

減価償却：建物の価値が時間とともに減少するとみなし帳簿上の費用として計上する不動産特有の節税手段

現金の支出を伴わないにもかかわらず経費に算入できるため、手元資金を減らさずに課税所得を圧縮できるメリットがあります。

さらに、ローンを活用して物件を購入した場合、その支払利息も経費として扱われるます。

将来的には相続対策としても効果があります。

現金よりも不動産の評価額は相続税上で低く算出されるため、相続財産としての課税評価を下げる効果が期待できます。

不動産投資の失敗につながる2つの行動パターンと対策

不動産投資の成功率がダウン・失敗する事例には、2つの共通した行動パターンがあります。

不動産投資が失敗しやすい人の行動パターンは、以下の通りです。

上記の行動パターンに一つでも当てはまる人は、不動産投資で失敗する危険性があります。

どんな投資も、成功させるには「計画的な運用」と「リスク回避」が必須です。

不動産投資で失敗したくない人は、よく内容を覚えておいてください。

ここでは、それぞれの行動パターンについて詳しく解説します。

パターン1：情報リサーチなしで営業マンに任せっきり

不動産投資の成功率を下げる行動パターン1つ目は「営業マン任せで運用する」です。

不動産投資をうまく運用するには、以下のポイントをおさえて対策を行う必要があります。

また不動産投資の失敗率を下げるには、違法建築物・事故物件を避けることも大事です。

違法建築物は法律が定める基準を満たしていないため、買い手がなかなか見つからない傾向があります。

事故物件は契約者が見つかりにいので、家賃の値下げを余儀なくされるリスクが高いです。

実際個人ブログなどには、こうした不動産投資の失敗事例がよく投稿されています。

不動産投資で不要な物件を購入しないためにも、営業マンへの丸投げは止めましょう。　

パターン2：無計画のまま不動産投資を始めてしまう

不動産投資の成功率を下げる行動パターン2つ目は「ノープランで投資を始める」です。

ノープランのまま投資を始めてしまうと、物件購入後に資金をうまく調達できなくなる危険性があります。

以下のポイントを押さえて対策しましょう。

不動産投資では購入費以外にも、以下の費用・税金がかかるので要注意です。

不動産投資を始めようと考えている人は、今のうちに資金繰りプランや事業計画書をしっかり考えおきましょう。

不動産投資をスタートする前に注意してほしい5つのリスク

不動産投資の成功率を下げたくない人は、5つの失敗リスクに注意しましょう。

リスクを事前に把握していないと、想定外の事態が起き失敗する事例もあります。

「不動産投資はやめとけ」と言われるのには、上記のリスクが関係しています。

しかし有効な対策をきちんと行えば、被害は最小限におさえられます。

不動産投資に対して不安を抱えている人は、ぜひチェックしておいてください。

不動産投資を検討している人は、常に危機感をもつことが重要であると覚えておいてください。

ここでは、それぞれのリスクについて詳しく解説します。

①空室や家賃滞納で収益が入らなくなる

不動産投資のリスクで最も注意すべきなのは、「空室・家賃滞納のリスク」です。

購入した物件に入居者が入らないと、家賃収入は得られません。

空室がある間、固定資産税などの支払いはすべて自己負担となってしまいます。

また入居者がいても、家賃の支払いがなければ不動産闘志での収益はゼロです。

空室・家賃滞納のリスクを解消するには、以下の対策が有効となります。

入居者が入りやすい物件を選んで購入すれば、空室リスクは最小限におさえることが可能です。

サブリース付き物件なら空室・家賃滞納が発生しても、サブリース会社から保証賃料を受け取れます。

ただしサブリースにもデメリットはあるため、不動産投資を始める人は契約前によく内容を確認しておいてください。

②自然災害によって物件が壊れてしまう

不動産投資がもつ2つ目のリスクは、「自然災害リスク」です。

地震や津波などの災害で物件が壊れてしまうと、修理費や修繕費がかかります。

物件が大きく損壊してしまうと、入居者が退去して家賃収入もなくなる危険性が高いです。

不動産闘志での自然災害リスクには、以下の対策が有効となります。

また不動産投資を始める際は、建物の老朽化リスクにも注意が必要です。

物件の補修や修繕に費用がかかると、物件の利回りもその分だけ下がってしまいます。

老朽化によって不動産投資での収益が減るリスクを防ぎたい時は、以下の対策がおすすめです。

不動産投資を始めようと考えている人は、物件の損壊リスクに十分気をつけてください。

③借入金の返済を滞納してしまう

不動産投資がもつ3つ目のリスクは、「ローンの滞納リスク」です。

物件購入のためにローンを組んだ場合は、毎月決まった金額を金融機関へ支払う必要があります。

返済を滞納してしまうと、不動産投資で購入した物件を手放すことになる可能性が高いです。

ローンの滞納リスクを避けたい時は、以下の対策が役立ちます。

家賃の見直しで賃料をアップできれば、増えた収益分を返済へ回すことが可能です。

募集条件を変更すれば入居者が増え、不動産投資での収益も格段に増える場合があります。

ローンの返済状況によっては、任意売却で物件を手放すのも有効です。

不動産投資の成功率を下げたくない人は、これらの対策をよく覚えておいてください。

④物件の売却に時間がかかる

不動産投資がもつ4つ目のリスクは、「物件の流動性リスク」です。

株式やFXに比べて物件は流動性が低く、価値も変動しにくい商品となっています。

しかし所有する物件が人気の少ないものだと、買い手を見つかるまでに時間がかかりやすいです。

売りたい時に物件を手放すことができず、固定資産税などの金銭的負担が増える可能性があります。

不動産投資で物件の流動性リスクを避けるには、以下の対策が有効です。

立地条件の良い物件なら、買い手を探すのにそれほど時間はかかりません。

物件を迅速に売却したい時は、不動産会社との相談・連携も重要となります。

不動産投資について興味がある人は、物件が流動性の低い商品であることをよく認識しておいてください。

⑤不動産の管理会社が倒産してしまう

不動産投資がもつ5つ目のリスクは、「管理会社の倒産リスク」です。

物件の管理会社が倒産してしまうと、入居者が管理会社に支払った家賃は回収できなくなります。

訴訟を起こすことで回収できる可能性はありますが、全額支払ってもらえるとは限りません。

管理会社の倒産リスクが心配な時は、以下の対策が役立ちます。

倒産による損失を防ぐには、最初から信頼できる管理会社と契約しておくのがベストです。

事業形態や実績数などを調査することで、企業の信頼性はある程度把握できます。

不動産投資の失敗が怖い人は、不動産会社だけでなく管理会社選びも慎重に行いましょう。

不動産投資の成功率は本当に10%？不動産投資をしている人の口コミをご紹介

不動産投資の成功率についてまだ不安がある人は、実際に投資している人の口コミも確認しておきましょう。

ネット上で確認したところ、以下のような口コミが投稿されていました。

不動産投資を現実的に考慮した場合、運用は不動産会社と連携して行うのがおすすめです。

不動産会社と契約した方が、手続きや管理をスムーズに行えます。

これから投資を始めようと考えている人は、ぜひ内容をチェックしてみてください。

ここでは、それぞれの口コミについて詳しく解説します。

口コミ1：初心者でも安心して投資を始められた

不動産投資に関する口コミでは、「不動産会社から詳しい説明がもらえた」などの内容が書かれていました。

投稿されていた口コミの内容は、以下の通りです。

さまざまな物件を取り扱う不動産会社は、専門知識やノウハウを多数持っています。

契約を行うことで、専門家からのアドバイスなどを受けることが可能です。

また一部の不動産会社では、不動産投資に関する説明会・セミナーも実施されています。

積極的にこうしたイベントへ参加することで、不動産投資で役立つ情報・知識を身に着けることもできるでしょう。

不動産投資の成功率を高めるのにも、不動産会社が実施する説明会・セミナーへはとても有効です。

口コミ2：自身の目的に合ったプランを提案してもらえた

不動産投資の口コミには、「無理のないプランで投資できた」などの情報も書き込まれています。

投稿されていた口コミの内容は、以下の通りです。

不動産会社と契約すると、それぞれの収入や目的に適した運用プランを提案してもらえます。

「あまり投資に回せる資金がない・・・」という人も、無理のない範囲で投資を始めることが可能です。

またプラン説明の際は良い情報だけでなく、損失リスクなども詳しく説明してくれます。

投資前に詳細な説明を受けることで、失敗率を最小限におさえられるでしょう。

不動産投資についてまずはよく知りたいという人は、不動産会社に一度相談してみてください。

口コミ3：物件管理などのサポートが受けられた

不動産投資に関する口コミでは、「不動産会社のサポートが手厚い」といった内容も投稿されています。

投稿されていた口コミの内容は、以下の通りです。

不動産投資で収益がプラスになるまでは、最短でも5年程かかると言われています。

不動産会社と契約しておけば、収益が出るまでさまざまなサポートを受けることが可能です。

また不動産会社では、不動産投資に関する相談も行えます。

運用中に疑問やわからないことが出てきても、すぐに相談できるので安心です。

不動産投資をスムーズに進めたい人は、不動産会社をうまく活用してください。

不動産投資の成功率を上げるために正しい知識をつけましょう

不動産投資の成功率は10%と言われることがありますが、この確率には根拠がありません。

そのため、情報収集や不動産に関する知識を身に着けることによって成功率を上げることもできると言えます。

不動産投資をはじめる前には以下のポイントを押さえておきましょう。

選択する取引形式や購入方法、運用目的によって成功率は変動します。

実際に不動産投資を始めた人からは、「初心者でも安心して投資できた！」などの口コミも投稿されていました。

失敗リスクをなるべくおさえつつ、長期間かけて少しずつ収益を得たい人には最適な投資方法です。

不動産投資を始めようか迷っている人は、この記事で解説している情報をぜひ参考にしてみてください。